新京報貝殼財經訊(記者 黃鑫宇)11月19日,北京證監局、北京市地方金融監督管理局公布了首批擬納入資本市場金融科技創新試點的16個項目名單(如圖1、2所示),向社會公開征求意見。


圖1


圖2


公告顯示,首批擬納入試點的16個項目中,牽頭申報單位共有15家,其中包括了4家市場核心機構、4家證券公司、5家基金管理公司、1家信用評級機構以及1家區域性股權交易市場運營機構;聯合申報單位則包括多家市場核心機構、證券期貨經營機構、銀行以及科技企業。

 

16個項目的技術應用覆蓋了大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術,以及安全多方計算、聯邦學習、云原生、信創等復合交叉技術應用;業務場景方面則涵蓋了智能投顧、智能運營、智能交易、智能風控、智能營銷等資本市場各類業務領域。

 

誰家“入圍”最多?誰家項目又與數字人民幣、S基金“熱點”相關?

 

記者看到,中信建投證券股份有限公司(即“中信建投”)成為本次公示中“入圍”項目數量最多的機構。作為牽頭申報單位,中信建投“獨中兩元”;而作為聯合申報單位,中信建投則參與了一項。

 

具體來看,中信建投以牽頭申報單位身份出現的項目包括 “基于信創的金融混合云構建項目”以及“基于區塊鏈的客戶交互行為體系管理系統項目”。而作為聯合申報單位,中信建投則參與了中國證券業協會牽頭申報的“基于區塊鏈和隱私保護技術的行業風險數據共享平臺項目”。

 

同時,記者注意到,在中信建投牽頭申報的“基于信創的金融混合云構建項目”中,騰訊云計算(北京)有限責任公司成為四家聯合申報單位之一。

 

中國銀河證券股份有限公司(即“銀河證券”)則以16個項目中唯一一個關于數字人民幣相關創新試點項目的牽頭申報單位,引人關注。該項目的名稱具體為“證券行業數字人民幣應用場景創新試點”,工商銀行成為銀河證券的唯一的聯合申報方。

 

而16個項目中唯一與當前火熱的S基金(Secondary Fund,即“私募股權二級市場基金”)相關的則是由北京股權交易中心有限公司(即“北股交”)牽頭申報的“基于區塊鏈的私募基金份額轉讓平臺”項目。

 

據北股交介紹,試點以來該平臺已實現私募基金份額登記、質押、轉讓、結算、信息披露、市場參與方管理、統計匯總、數據報送等功能,為基金份額退出提供安全合規可信、有效信息匯聚的交易場所,解決了私募股權基金份額在質押轉讓環節的不合規、不透明、權益估值公允性差等問題。

 

“本次資本市場金融科技創新試點在一定程度上有助于為眾多金融科技企業‘松綁’,釋放其創新潛力”北京前沿金融監管科技研究院副院長閻淬表示。

 

在閻淬看來,北京金融科技企業眾多,匯集大量的金融科技高端人才,也是我國與國際金融市場和最新科技成果接軌的前沿。本次試點為金融科技企業提供資本市場試驗和創新的“沙箱”,能夠充分發揮其積極性、主動性和創造力,為中國的金融資本市場發展注入活力。

 

試點中應關注哪些問題?

 

據北京證監局介紹,2020年10月21日,易會滿主席在金融街論壇致辭時表示,支持北京率先開展資本市場金融科技創新試點。試點正式啟動以來,在中國證監會大力指導下,北京證監局與北京市地方金融監督管理局共同組成了資本市場金融科技創新試點(北京)專項工作組(下稱“北京工作組”),穩步推動試點工作的落地實施,合計收到26家機構申報的51個項目,普遍運用了新一代信息技術手段,覆蓋了客戶服務、業務輔助、合規科技、監管科技、信息技術基礎設施等各個領域,著眼于解決長期制約證券期貨行業發展的痛點難點問題。

 

北京工作組經過半年來的積極探索,遴選出首批擬納入試點項目16個??傮w來看,試點工作受到北京地區資本市場相關單位的廣泛支持和歡迎。

 

北京工作組表示,公示期滿后,試點機構將結合社會公眾意見對試點項目方案進行修改完善。經社會公示環節,未發現重大風險隱患或者已對相關風險做出防范和補償機制的,將正式納入試點,后續北京工作組也將在中國證監會科技監管局統籌指導下,會同有關部門持續動態監測試點項目運行情況,及時識別并防范化解潛在風險,適時組織試點項目的階段性評估工作。據悉,北京工作組下一步將持續按照首善標準發揮北京金融科技創新資源和政策優勢,穩步推進資本市場金融科技創新試點,組織好首批試點項目運行及第二批試點項目的征集遴選工作,持續為建設國家資本市場金融科技創新監管體系提供“北京樣本”。

 

同樣來自北京前沿金融監管科技研究院高級研究員王鵬表示,本次試點為促進金融科技創新和減少金融風險取得平衡。但同時,他也提出,試點要注意到資格標準、保障措施、測試要求和操作細節是否到位,建議資本市場的金融科技創新試點應該更結構化、更客觀驅動、更公開?!白龊门c試點企業的對接工作,及時反映問題并且靈活應對?!蓖貔i說道。

 

新京報貝殼財經記者 黃鑫宇 編輯 宋鈺婷 校對 王心